Запуск проп-трейдинговой фирмы: какие технологии нужны, что арендовать и что строить

Новой проп-трейдинговой фирме нужны шесть систем ещё до того, как она продаст первый челлендж. Нужны торговая платформа, система, которая проверяет каждый счёт на соответствие вашим правилам, сайт, где трейдеры покупают челленджи и следят за своими результатами, приём платежей и отправка выплат, проверка личности и записи о каждой заявке и каждой выплате. На старте новая фирма может арендовать платформу, платежи и проверку личности. Точные формулировки правил, решения о выплатах и данные о своих трейдерах держите в своих руках. Именно этим фирмы отличаются друг от друга, и именно здесь начинаются споры с трейдерами.

Что продаёт проп-трейдинговая фирма?

Эта статья — о фирмах, которые продают оценочные испытания, их часто называют челленджами. Трейдер вносит плату и торгует на счёте по фиксированным правилам: нужно достичь целевой прибыли, не потеряв больше установленной суммы за день или в целом. Трейдер, который прошёл испытание, получает счёт с финансированием и долю прибыли, которую этот счёт приносит.

Некоторые фирмы ведут такие счета на симулированных деньгах. На странице правил FTMO (по состоянию на 29 октября 2026 года, как и остальные источники в этой статье) сказано, что все счета, которые она предоставляет, — это «демо-счета с фиктивными средствами». Когда счета симулированные, каждая выплата трейдеру идёт из собственных денег фирмы.

Какие технологии нужны новой проп-фирме?

Шесть систем — арендуете вы их или строите:

• Торговая платформа, где трейдеры выставляют заявки и видят свои счета, а за ней — поток котировок
• Система правил, которая проверяет каждый счёт на соответствие вашим правилам: целевая прибыль, дневной убыток, максимальный убыток, минимальное число торговых дней и любые запрещённые практики
• Кабинет трейдера на вашем сайте: регистрация, покупка челленджа, данные для входа в счета, прогресс, сертификаты и запросы на выплату
• Приём оплаты за челленджи и способ отправлять выплаты трейдерам в их странах
• Проверка личности трейдеров до выплаты и проверка по санкционным спискам
• Записи о каждой заявке, каждом решении по правилам и каждой выплате, которые хранятся достаточно долго, чтобы позже объяснить любое из них

За всем этим стоит учёт: сколько фирма сегодня должна каждому трейдеру, получившему финансирование, и сколько денег она держит, чтобы эти долги выплатить.

Какие части новая фирма может арендовать?

Вендоры платформ продают пакеты для проп-фирм. DXtrade описывает свою технологию для проп-трейдинга так: «Создана для торговых конкурсов и оценочных программ». В её настройках риска есть «максимальная просадка (трейлинговая по EOD, трейлинговая в реальном времени или статическая), максимальный дневной убыток, лимиты позиций». По словам компании, фирма может «запуститься за неделю с невысокими затратами на вход в бизнес».

В продукт Match-Trade для проп-трейдинга входит CRM для проп-фирм: дашборды для трейдеров, публичные лидерборды, автоматический онбординг, платежи и партнёрская система. Цена зависит от числа счетов: «Дополнительная плата за счета сверх базового пакета рассчитывается по ступеням тарифа». В FAQ компании сказано, что фирмам следует проводить проверку личности вручную или с помощью автоматического сервиса, например Sumsub.

Что касается платежей и проверки личности, до подписания договора спросите каждого провайдера, работает ли он с проп-фирмами и в каких странах.

Что будет, если вы лишитесь платформы?

Арендованная платформа — это лицензия, а действие лицензии может закончиться. Издание Finance Magnates в марте 2025 года сообщило, что в феврале 2024 года несколько проп-фирм потеряли доступ к платформе MetaQuotes. Причиной, как писало издание, были «проблемы, связанные с обслуживанием клиентов из США без необходимых разрешений регуляторов». Одна из этих фирм, Funding Pips, рассказала изданию, что её возвращение на MetaTrader 5 в 2025 году «стало возможным благодаря получению собственной прямой лицензии».

До подписания договора выясните, по чьей лицензии работают ваши счета: по вашей, по лицензии вашего брокера или реселлера. Спросите, как счета, балансы и история торговли переносятся на другую платформу, если действие этой лицензии закончится.

Почему правила должны быть точными?

Каждая деталь правила меняет то, какие трейдеры проходят, а каких останавливают. Страница FTMO показывает, сколько деталей требует одно правило. В двухэтапном челлендже лимит дневного убытка составляет 5% от стартового капитала. Он пересчитывается каждый день в полночь по центральноевропейскому времени от баланса счёта на этот момент. Лимит применяется к эквити, которое FTMO определяет как «Баланс + P/L открытых позиций ± свопы – комиссии». Общий лимит установлен на фиксированном уровне 10% ниже стартового капитала. В одноэтапном челлендже общий лимит вместо этого подтягивается за максимальным балансом на конец дня.

Поскольку эквити включает открытые позиции, система правил должна проверять счета, пока сделки открыты, а не раз в день. Если платформа показывает трейдеру одно число, а система правил принимает решения по другому, ваша поддержка будет тратить время на споры. Запишите каждое правило как формулу с разобранным примером, как это делает FTMO, и убедитесь, что система, которую вы арендуете или строите, применяет именно эту формулу.

Где начинаются проблемы с деньгами?

Плата за челлендж поступает в день, когда трейдер регистрируется. Выплаты тем, кто его прошёл, приходится делать позже, и их размер зависит от того, насколько хорошо они торгуют. Фирма, которая тратит эту плату на маркетинг, ещё не зная, сколько она должна, может остаться без денег, когда у трейдеров выдастся удачный месяц. Каждый день считайте, сколько вы должны трейдерам, получившим финансирование, и держите под это резерв.

То, что вы говорите трейдерам, тоже должно совпадать с тем, что делают ваши системы. В августе 2023 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала иск против Traders Global Group, которая управляла My Forex Funds. В иске утверждалось, что контрагентом практически по всем сделкам клиентов была сама фирма, «а не сторонний „поставщик ликвидности“». Также утверждалось, что фирма с помощью софта задерживала заявки клиентов или исполняла их по худшим ценам.

В мае 2025 года федеральный суд в Нью-Джерси прекратил дело без права повторной подачи иска и наложил на CFTC санкции. Исполняющий обязанности председателя ведомства заявил, что оно сделало «многочисленные ложные заявления суду». Суд так и не вынес решения по существу обвинений. И всё же дело показывает, на что смотрит регулятор: кто выступает другой стороной по заявкам трейдеров и что софт делает с заявкой между кликом и исполнением.

Если ваши счета симулированные, говорите об этом прямо, как FTMO делает на своей странице с правилами, и храните записи, которые показывают, что произошло с каждой заявкой. Спросите юриста в каждой стране, где вы планируете продавать челленджи.

Когда стоит строить собственную систему?

Своя разработка не обязательно означает, что нужно писать торговую платформу. Это может быть слой вокруг арендованной: система правил, которая читает позиции с платформы, кабинет трейдера, выплаты и учёт. Это окупается в таких случаях:

• Ваши правила — часть того, что вы продаёте, и настройками платформы их не выразить: например, ваше собственное правило консистентности или проверки по нескольким счетам одного человека
• Вы предлагаете трейдерам больше одной платформы и хотите, чтобы на всех них действовали одни правила и велись одни записи
• Плата за каждый счёт превысила стоимость команды, которая эксплуатирует вашу собственную систему
• Вы хотите иметь возможность сменить платформу, не теряя счета, балансы и историю
• Вы хотите, чтобы решения о выплатах и данные трейдеров оставались в системах, которые контролируете вы

Пока ни один из этих пунктов к вам не относится, быстрее обычно стартовать на арендованном пакете.

Что спросить у фирмы, которая строит или подключает эти системы?

• Как часто система правил проверяет каждый счёт и что она оценивает — эквити или баланс?
• Что происходит с проверками, когда пропадает связь с платформой, и как об этом сообщают трейдерам?
• Может ли одна система правил обслуживать счета на двух разных платформах?
• Как вы находите одного и того же человека или скопированные сделки на нескольких счетах?
• Как каждая выплата одобряется, записывается и сверяется с тем, что фирма должна?
• Если мы сменим платформу, как будут перенесены счета, балансы и история?
• Можете показать это в действии в системе, которая работает сегодня?

Где здесь место amBrain?

amBrain, который ведёт этот блог, описывает эту часть своей работы одной строкой: «amBrain строит платформы для проп-трейдинговых компаний: оценочные челленджи, торговые правила и учёт». Компания делает софт с 2019 года и работает в трёх форматах: полная разработка, выделенная команда или инженеры внутри вашей команды. О владении у неё такая строка: «Клиент сохраняет полное владение продуктом и кодом, кроме наших переиспользуемых компонентов».

Эта статья — не кейс, и работа для клиентов в ней не описывается. В ней не говорится, для каких проп-фирм работал amBrain, и в ней нет цен и сроков. Это и не юридическая консультация. Если amBrain в вашем шорт-листе, задайте ему те же вопросы, что и любой другой фирме.